股市老司机都不知道的港股分红制度

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港股红利税

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投资者买股票获得收益分为2个部分:股票的价差和分红派息。第一部分是大多数投资者买股票的本意,第二个是价值投资者关注的部分。

事实上买股票做股东的最大权力是分红权,也就是说只要买了某公司股票,公司必须给分红的权力,股票是最典型的股东权利凭证,持有某个公司的股票,代表就是这个公司的股东,理应获得公司的股息收入。大多数人买股票都用“炒股票”的说法来替代买这个词,可见大家来买股票的本意是干啥,作为股东理论上的收入是持有股票的公司每年赚钱以后分红,这是看得见的也是真实的收入,但是现实中有几个人是以这个收入为目的去做股票呢,至少在中国这个行为很少,近乎为零。

大多数人买股票并不是为了持有获得分红,而是为了以更高的价格把股票卖出去,然后赚差价为主要目的。

分红派息是价值投资者最看重的指标之一,它是指公司以税后利润为基础,在预留业务拓展资金后,将剩余利润以现金或股票的方式,按股东持股比例或公司章程规定进行分配的行为。不管是A股还是港股,上市公司都存在分红派息行为。

由于大家都是想炒股票赚价差,所以没有几个人关注股票是怎么分红的,导致炒股多年的老股民还没搞明白股票是怎么分红的?

港股以高股息著称,这是香港成熟,理性的股票市场决定的。同时在内地和香港上市的A+H股是同股同息的,在香港交易的H股价格普遍比A股低,同样的分红,H股的股息率自然也会比A股高。

港股主要以现金进行分红,有这种文化,市场制度不一样,这也是最受投资者欢迎的方式。分红所得的现金会直接打入账户,不需要投资者操作,这部分现金可以作为继续投资使用,也可以提现出来,自由支配。

另一种是红股分红,就是直接送红股,这和A股送股没有什么区别。

还有一种则是“以股息权益选择认购股份”,这种情况比较少,是指在香港上市公司派发含股利选择权红利时,投资者选择接受股票而非现金的行为。

港股分红后并没有像A股一样有个所谓的“分红后除权”,分红后的股价并没有相应的按分红金额降低实际交易股价。

在分红时间上港股红利税,A股和港股也有差异,作为对比,先看一下A股是怎么分红的。

A股只要在股权登记日的那天收盘后,依然持有,就可以获得该股票当期的分红。到了除权、除息的那天,红利会自动扣税后发放到股票账户。

股息及红股具体领取时间沪市和深市略有差异。

上海证券交易所:股权登记日是R日,除权(息)基准日为R+1日,投资者的红股在R+1日自动到账,并可进行交易,股息在R+2日自动到帐。

深圳证券交易所:投资者的红股在R+3日自动到账,并可进行交易,股息在R+5日自动到账。

港股分红有除净日和派息日,除净日也就是这一天买入的投资者不再享受分红权益的日子,在除净日卖出依然可以享受分红的权益,一般除净日股价都会相应下跌,否则前后日买入的投资者权益相差太大。

派息日就是分红派发的日子,派息日在除净日后的1周至3月之间,一般都是一个月左右。

投资者通过港股通购买的港股分红一律扣除20%分红税,也就是说拿到手的分红是实际分红的80%,然后分红的港币还要换算成人民币才能到账户,所以港股通的分红要比派息日再推迟几个工作日才能到达账户。

其实主管部门应该考虑降低港股通的分红税率,或者采用和A股分红差不多的方案,持股超过1年的免收红利税,超过一个月不足一年的收10%,不足一个月的收20%,这样能极大鼓舞港股长期投资者的信心。毕竟现在南下资金主要还是通过港股通买港股,真正通过港股账户直接买的是少数。

这一点直接用港股账户买港股占了很大优势,注册地址在内地的H股红利税为10%,香港很多公司包括我们熟悉的内地公司,如果是注册在百慕大或者开曼群岛之类地方,是免收红利税的,香港本地公司也是免红利税的。

香港券商一般会收取代收红利费用,各券商有所不同,多数是30港币左右一笔。

港股很多交易术语和A股不一样,我贴一张对照表,大家看一下,以后聊港股也可以装大咖了。

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