基金定投口诀 基金定投小宝典,定投看这一篇就够了!(文末有福利!)

基金定投口诀

在过去的两年中,资金的固定投资几乎已成为“明证”,但几乎没有投资,财务管理也没有进行固定投资。在亚洲财经大学商学院的微信后台,我们还有很多朋友。

事实上,已经有很多关于基金固定投资的文章,没有必要加入这种乐趣!

但是Ya Caijun只是喜欢担心人们的想法。阅读有关固定投资的文章后,我发现许多作者只是选择某个问题进行分析,或者如何选择基础,或者如何阻止盈…

因此,亚洲财务主管决定撰写系统的“基金固定投资集合”

内容主要涉及以下问题:

谁适合基金固定投资?

为什么要使用基金固定投资?

基金固定投资的核心逻辑是什么?

基金固定投资有什么错误观念?

什么是基金投资策略?

Ya Caijun竭尽全力确保本文既简单又易于理解,同时又实用。当然,由于涉及很多问题,您仍然必须耐心等待!

谁适合基金固定投资?

谁适合基金固定投资?实际上,几乎每个人都适合,固定投资也适合每个人,但是如果必须选择一个丑陋的头脑,有必要谈论一下。

一般来说,亚才俊认为,以下四种人比较合适:

1、如果您的可投资资产不足以购买房屋,则可以考虑使用固定投资基金;

2、也可以考虑投资其他金融产品,例如股票,并且年收入稳定在10%以下;

3、朋友,他们时间紧缺,却没有时间研究金融产品。毕竟,固定投资可以节省时间!

4、有钱但没有投资经验的“菜鸟”。

为什么要使用基金固定投资?

投资实际上是一种“反人类”的行为,因为您可能会在高点买入,在低点卖出,并且由于“收入变化”,您也可能会频繁交易。

所以控制投资时机是大多数人的缺点。

除了通货膨胀之外,我们还需要获得高收益阻力。

1、通货膨胀

根据数据,过去十年来,我国使用CPI来衡量每年的通货膨胀率2.46%,但如果以货币供应量M2衡量,则高达17%。

但是,真正能够战胜通货膨胀的唯一投资产品是一线城市的股票和房地产。

巧合的是,根据耶鲁大学的研究,在过去200年里,在美国资本市场上,1元现金贬值了剩余的0.052,年化实际收益为-1.4%;黄金的年化实际收益率为0.6%,基本保存;长期债券为3.5%;股票是6.7%。

因此,从全球金融市场的角度来看,股票是克服通货膨胀的必要工具,但可悲的是,大多数人在进行股票交易时会少赚多亏!

2、计时能力

失去股票的钱并不是可耻的,因为大多数人都不赚钱。长期稳定收入超过10%的人可以低价买入和高价卖出。

类似地,基金投资也测试了选择时间的能力。作为一种长期投资工具,没有多少人可以获得可观的回报。

基金定投口诀

从2003年到2015年底,Harvest Growth经历了多头牛市和熊市,年化收益率达到2 3.8%,这与在深圳买房的收益非常相似令人印象深刻。

基金定投口诀

残酷的现实是,在购买了Harvest Growth的53万个人中,只有326人享有12倍的利润。实际上有1 6.9万人赔了钱,有3 2.5万人赔了利润的两倍。大多数人不是低买高卖,而是高买低卖。

自称赚钱的那些投资者的实际交易账户通常很糟糕。

因此,没人能确定购买时是高还是低。因此,长期固定投资方法可以平均分配成本。从长远来看,只要市场在上涨,固定投资就基本可以获利。

4、情绪管理

不要低估情绪管理,它的重要性甚至不低于体验技术。许多人出售股票是因为他们损失太多并承受巨大的心理压力,或者他们不愿意在赚太多钱时获利,最终亏钱。

尤其是当市场长时间处于底部时,投资者更有可能恐慌并引发大规模抛售。

作为一项长期投资策略,固定投资是一项长期投资策略。市场触底的时间越长,损失率和损失率将继续降低,这通常可使大多数普通投资者获得超额收益。

基金固定投资的核心逻辑是什么?

实际上,基金固定投资的核心逻辑非常简单。这是为了放弃时机,继续购买少量资金以降低订阅费用。

许多投资者亏损的部分原因是他们很昂贵,这意味着高买低卖。

如下图所示,大多数投资者在牛市价格高时买入,但是当价格低时没人在乎狮子,所以他们当然赔钱了。

基金定投口诀

但是,基金固定投资的逻辑是放弃时机,总之,无论高低,它都是继续购买。

如果您不是偶然在高点买入,那么您可以在下跌过程中继续买入,以不断降低持仓成本,并且当市场复苏的成本大于买入成本时,您可以获得收益。担任职位。当然,如果您购买价格较低的产品,它会更好,并且收益自然会增加。

基金固定投资有什么错误观念?

先前的温雅才军说,如今该基金计划投资大火,有许多相关文章在流传。但是这句话的后半部分仍然存在,那就是这些文章中有很多错误的想法,可以说是“说服他人”!

今天,亚才先生决定对这些错误的结论进行梳理,这对所有人来说都是一个清晰的认识!

1、基金固定投资通用理论

没有可以不亏本赚钱的投资方法。基金的固定投资也是如此。它也有缺点。

在牛市中,固定投资成本过高和过快,特别是在高冲击时期,成本越来越高,但当牛市和熊市转换时,容易造成巨大损失。

因此,需要对基金的固定投资进行动态管理,必要时减少甚至停止买入,必要时出售止损。

2、巴菲特表示,指数基金难以超越

沃伦·巴菲特(Warren Buffett)的话当然是经验性的,具有很大的参考价值。但是请不要忘记,美国股市与我国股市之间存在巨大差异!

美国股票市场由机构投资者主导,这基本上是专业人士之间的博弈。因此,主动投资几乎无法击败被动投资指数基金。

但是,相反,我国的A股市场由散户投资者主导。因此,有句俗话说:“韭菜不能切开,春风又吹”。

因此,我国的主动基金经常会击败被动基金。但是,亚洲金融人仍然建议您主动和被动地匹配固定投资方案,以免由于其他原因而影响收入。

3、每周计划的投资

在另一篇文章中,中亚金融君主还建议每个人都进行“每周投资”,更不用说此操作是否麻烦,在收入方面并不是特别突出,如果您不相信,您可以找一个基金试试看。

基金定投口诀

5、固定投资是一项懒惰的投资,请坚持下去

这是正确的一半。持续进行基金固定投资确实很昂贵,但我们还必须学会积极管理。

如果出价不再适合投资,则应将其替换。例如,基金经理的变动会导致基金波动。或长期表现不理想,几乎看不到尽头;或者您遇到了更适合固定投资的新基金,等等。

还有每个人都应该记住的一句话:一次性投资止损不止损,固定投资止损不止损。

6、常规投资只能购买开放式基金

互联网上推荐的许多固定投资组合通常都是开放式基金,包括基础广泛的指数。实际上,最好有一个开放的心态,有许多适合固定市场投资的目标。

例如,指数基金分为基础指数基金,主题指数基金,行业指数基金,风格指数基金,战略指数基金,QDII指数基金和商品指数基金。此外,还有折价的封闭式基金,固定收益基金等。适当的分配将是非常好的。

同时,一些资金可以在市场上购买(即可以通过股票交易帐户购买),这不仅交易结算时间短,而且成本远低于OTC开放时间-结束资金。

如果您通常认购和赎回开放式基金,则前后需要5个工作日,而买卖前后大约需要两个工作日,资本效率更高。

就交易费用而言,即使OTC开放式基金被打折,认购的费用约为每千1.5,赎回的费用为每千5。现场交易费通常是极其往返的费用。第四,可节省75%。

基金投资有哪些策略?

如果您是个懒人,这很简单。您只需要投资CSI 500,但不要抱怨收入不够高。如果您仍然想增加收入,则可以通过以下策略来增加固定投资的收入。

1、通过固定投资购买,获利但不止损

“先跌后涨”或“微笑曲线周期”是基金固定投资最合适的市场条件; “振荡上升”可能导致利润减少。但是,由于市场总体呈上升趋势,固定投资基金仍然可以保持盈利。在市场条件下,基金的固定投资可以有效降低持有成本; “先升后跌”或“反转微笑曲线周期”是基金固定投资最不适合的市场条件,需要在可能的“反转微笑曲线周期”中及时采取行动。获利。

2、制定定量评估标准

既然“倒挂的微笑曲线周期”对固定投资收益具有很大的破坏性,那么如何预防呢?这涉及特定的定量判断标准。主要有以下几种方式:

([1)技术分析

使用诸如MA,MACD,RSI等各种技术指标,从长远来看,判断当前市场是相对较低还是较高。当然,它不需要像股票交易那样精确,几乎是一样的。在低位买入更多,在低位买入更少。如:

移动平均趋势法:根据长期和短期移动平均数的不同趋势判断市场趋势的变化。

1、上升趋势的原理:MA(30)> MA(60)> MA(120);

2、下降趋势的原理:MA(30)

移动平均偏差法:根据指数价格与移动平均偏差的偏差程度确定投资额。

1、 P> MA(120):正偏差,减少投资额度;

2、 P

([2)基础分析

根据与指数相关的基本指标,判断股市是被高估了还是被低估了。例如市盈率,市盈率,总投资回报率等。当股票市场被高估时,减少投资额度;当股票市场被低估时,增加投资额度。

3、常规和可变配额策略

在上述策略的基础上,如果当前市场明显处于历史低点,并且每月的原始投资为1000,那么也可能投资2000。如果市场明显被高估,那么谁进行投资每月1,000可以投资500。如果您害怕上涨,则无法投票甚至出售一部分。

4、产品池管理

基金固定投资鼓励坚持,这是方法的坚持,而不是对某种基金的坚持。建议每季度或半年一次对市场上的基金类型进行筛选,以查看是否有一个好的目标,然后您可以自己进行观察。在固定投资产品池中观察。

如何选择适合固定投资的活跃基金?有一个简单的过滤逻辑:

(1)长期表现。请记住选择长跑能力,而不是短跑冠军;

(2)夏普比例较高。在相同的表现下,夏普比例较高表示波动较大,固定投资更适合降低持有成本;

(3)基金的规模适中。不应太小或太大,而应适度;

(4)基金经理的级别。这比较困难。通过查看基金季度报告的头寸和持有量,可以判断基金经理的风险控制,热点,投资逻辑等。适合有股票经验的投资人。

5、建立“卫星核心”组合

毕竟,基金固定投资是一种保守的投资策略,可以获取市场平均回报。在牛市中,如果涨幅不能超过市场,则往往会遭受心痛。这种痛苦比熊市中漫长的等待更加无聊。

由于您无法忍受,因此您不再需要忍受。此时,您需要一个卫星组合。

作为核心投资组合,按照既定策略执行固定投资。但是,只要不影响核心投资组合的投资策略,您就可以花一部分钱做任何您想做的事情。

当卫星投资组合的市场普遍不景气时,购买一些固定收益或债券基金。当市场良好时,积极追求高回报。

我已经说了很多,我不知道每个人对基金固定投资的了解是否足够?如果您有任何疑问,可以给Yacaijun留言,我们会尽快给您答复。

亚洲财经大学商学院的新栏目“基金评级的深度分析”将于本周末正式与您会面,其中包含“最新指数估值表”,大家很快就会坐上板凳!请关注亚洲财经大学商学院,更多资金正在等待您!微信公众号:AFBSDY关于亚洲财经大学商学院:

亚洲财经大学商学院,秉承[新经济,新思维,新力量]的教学理念,与国内外一流大学合作办学,集聚重任,完善课程体系并致力于建设学历教育,职业教育,将实践教育与资格认证相结合的完整金融教育体系,为实体经济提供金融服务,以进行智力的融资和整合,并不断提供多元化和复合型金融人才。返回搜狐查看更多