基金固定投资收入超过45%,为什么我没有选择止盈

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这篇文章代表了作者的个人观点,少数只对标题和版式进行了少量修改。

该流行病的全球传播尚未出现拐点,而且美国股市在短时间内破裂了许多次。经济危机似乎开始出现。在这种情况下,每个人都会担心自己的钱包是否已经缩水。我还增加了对基金个固定投资组合的关注频率,发现了一个有趣的数据。组合基金之一的持有回报率超过45%,年化回报率超过20%。一般来说,基金 10%的年化回报率已经很好。面对高出10点的回报率,我为什么不选择最终获利?

基金定投收益

基金持有回报率超过45%,屏幕截图延迟了一天,波动性使数据更加接近

重要提示:本文旨在分享个人投资决策思想,并不构成投资指导,仅供参考。投资风险很大,请非常谨慎。

在分享我的决策思想之前,让我们定义一些逻辑。这几种逻辑实际上是支持我做出最终决定的基础。

浮动利润,获利和获利

对于那些刚刚开始学习投资的人,关键字“止盈”和“止损”必须是作为重要的投资学科和策略的高频关键字之一。为了正确理解它们,您需要了解什么是“浮动利润”和“浮动亏损”,以及它们与“利润”和“亏损”之间的区别是什么。由于它们成对存在,因此将在下面合并。

“浮动损益”只是账面上的损益,而不是实际的损益。而“盈亏”就是实际盈亏。

例如,我一天卖10个bun头,赚了1元。这1元利润是直接存入我口袋的现金。明天我还将卖10个bun头,仍然赚1元。这1元钱是我的“利润”。如果我卖10个bun头,我将损失1元。这1元钱真的从我的口袋里消失了。如果明天不调整成本和售价,我仍然会损失1元。这1元钱是我的“损失”。

然后,我在第一天买了价值10元股票的股市,收盘时涨到11元,所以我也“赚了” 1元。但是,这1元仅显示在我的股票帐户的书上。明天我不知道我是否还能保留这1元钱。这1元钱是我的“浮动利润”。如果我买入这只股票股票,在收盘时跌至9元,那么我“损失”了1元。明天我不知道这股票会上升还是下降。这1元钱是我的“浮动亏损”。

通过这种方式,可以理解,“损益”是实时的,可预测的和实际的基于现金的损益; “浮动损益”是一种基于财务的浮动,不可预测的账面损益。

由于账目上有“浮动损益”,因此应该有一个“结帐”时间。然后,此“结帐”的实际动作是在股票交易中卖出,卖出的时机是“止损和止损”。因此,在股票交易中,“获利”通常被称为“获利”。 “止损”有一个非常恰当但残酷的通用名称,称为“切肉卖”。

当然,“止盈止损”不仅是简单的卖出行为。实际上,这是通过一系列投资规则和投资策略做出决定的结果。

这是第一个逻辑:“止盈和止损”是一个完整的投资策略。

现在我们了解到,需要通过“结帐”将“浮动利润”转换为实际的“利润”。

但实际上,“结帐”只是一次性或分阶段投资的结束。如果我们的资金继续投入市场,那么通过“结帐”操作获得的利润实际上很可能会在下一阶段或下一阶段被吐出。损失也是如此。因此,从某种意义上说,只要您的资金继续投入市场,所有损益只能被视为“浮动损益”。只有当资金与投资市场完全分离时,才能将其视为真正的“利润结算”,将浮动利润转化为实际利润。

那么第二个逻辑是:只要资金仍然投资于市场,损益始终是账面上的“浮动损益”。因此,在下文中,我们将止盈称为一阶段或一阶段投资中的“利润平仓”。

基金固定投资的利润逻辑

许多新手投资者对基金固定投资的利润逻辑不清楚。在阅读了几本指南之后,我一无所知,急忙进入了市场。理解基金固定投资的利润逻辑对于制定操作规程和投资策略非常重要。鉴于实际上该领域的详细教程很容易找到,因此本段只是一个简单的扩展。

基金固定投资的利润逻辑实质上是利用市场波动来获得资金的时间价值。

首先,资金的时间价值。当我们借入一定数量的资金并获得一段时间内使用这些资金的权利时,我们需要在这段时间内付款。具体来说,我们需要支付借款人的利息。对于借款人而言,利息是他所获得资金的时间价值。

如果我们把钱投入市场,那么我们就成为借款人。您可以获得多少时间价值取决于您的投资策略。您可以将定期存款安全地存入银行,购买货币基金或投资股市。当然,收益是不同的,风险也是不同的。

对于定期存款或投资货币基金,风险低,收益非常有限。投资的回报率股市高,风险也极高。那么,有没有办法以相对较低的风险获得良好的回报呢? 基金固定投资可能是个好策略。 (货币基金或债券基金的固定投资本质上更像是强制储蓄。本文基于股票 /指数基金水平。)

通过观察市场的历史,我们会发现市场始终处于动荡之中。这很容易理解。市场由成千上万的投资者组成。人为的不确定性和分散性使市场动荡。

基金固定投资恰恰是在市场波动曲线的各个时间节点上分配资金。这与股票投资不同,后者涉及在每一个机会中开设头寸并低买高买。

例如,当前X 基金的市场价值为2元。 A购买10元的全部本金可获得5股。 B设置本金为每月10元,每月为2元。

我们简化了模型,并假设X 基金在接下来的四月具有正弦趋势。 0个月后的价值为2元,1月为3元,2月为2元,3月为1元,4月为2元。元。然后,B在0个月内获得1股,1月份获得0.7股,2月获得1股,3月获得2股,4月获得1股。

第四个月,A持有的5股股票基金的市场价格为2元,市值为10元,没有利润。而B持有5.7股基金,市场价格为2元,市值为11.4元,利润1.为4元。

基金定投收益

X 基金的份额是通过固定投资方法获得的

这是基金固定投资的利润逻辑。

第三个逻辑:固定投资,通过将资金分散在市场波动的各个时间节点上,从而在下跌浪潮中获得更多筹码,从而降低总体持有成本,因此可以迅速穿越上涨浪潮。至此并实现盈利。

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基金固定返回到该曲线

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获利很重要,但也有条件

了解基金固定投资的获利逻辑,那么我们什么时候应该获利?

首先,我们必须明确指出获利非常重要。无论是在股票投资中还是在基金投资中,获利都是一项非常重要的投资策略,必须严格遵守投资纪律。大多数人都失败了股票投资。他们很可能在没有严格执行获利策略的情况下贪图更多的利润,或者根本没有制定一项获利策略。

在基金固定投资中,止盈并不像股票投资那样严格,但这并不意味着基金固定投资不需要采取获利策略。

基金我认为固定投资的获利条件主要是以下条件(充分条件和非必要条件):

第一篇文章很容易理解,如果没有实现预期的回报,就没有获利。能够实现预期的回报并及时获利是一个非常好的情况。在实际操作中,如果无法实现预期的回报,仍然有很多情况需要获利。例如,下一个。

第2条,基金假定固定投资计划为3年。在达到投资期限后,即使没有达到预期的收益,也必须考虑继续投资还是获利。

第三条,根据上面的第一个逻辑,只要资金仍然投资于市场,就没有所谓的利润,只是浮动利润。如果我找不到更好的投资目标,那么当前的投资目标就不需要获利了。

此外,基金的当前趋势可能无法满足您,但是如果您获利并退出市场,并假设您已在12个月前投资,并且新的投资目标必须从0开始,那么除非都是在12月份中在一轮固定投资中首先购买所有股票,否则,即使新基金的趋势更好,实际收入也会受到影响。但是,一次购买12倍的固定投资是基金固定投资的禁忌。我认为,这与具有很高风险因子(例如股市)的赌徒式操作并没有太大区别。因此,更换投资目标需要仔细考虑。

第4条,在基金固定投资中的资金金额实际上是固定投资期。一般而言,被动基金(指数基金)的固定投资期限超过3年,而主动基金(股票 基金)的固定投资期限很少少于1年。当每月固定投资金额固定时,时间越长,资金金额越大。根据上面的第二种逻辑,当市场价格上涨时,固定投资的持有成本也会上升。然后,当资金数额较大时,更深的回撤可能会吞噬我们的收益。因此,在固定投资中,通常有一些策略可以在固定投资额下降到某个点时增加,而在固定投资额上升到某个点时减少。目的是控制持仓成本。

用通俗易懂的术语来解释,基金固定投资的利润过去是一点一点积累的,我们必须使用所有以前的本金和利润来抵销未来的提款。

第五条是对市场未来的基本判断。如果当前市场已经处于高位,并且未来可能呈现持续下降的趋势,那么该是获利的时候了。选择机会进行固定投资。但实际上基金定投收益,市场无法预测。因此,它更多地取决于个人主观判断。

我没有选择获利的想法

带着第一个问题,我们遍历了以上知识点,最后是时候揭开面纱了。

实际上,此基金是我上一篇有关理财的20年稳定固定投资组合中的股票 基金。考虑到投资的风险,上下文中将省略特定的基金名称和代码。

我将1000元分成三部分:300元,400元和300元,并投资了货币基金(预期年化收益率2.7%)和债券基金(预期年化收益率5.5%)和指数/ 股票 基金(预期年化回报率10%)。通过两个R1、R2级别和一个R4级别来达到风险分担和可控的投资目标,平均收益是稳定且可预测的。

对于这种固定投资组合,我的目标是在20年内为我心爱的女儿提供教育基金。 20年期固定投资计划到期后的赎回,无论赎回多少,都将由成年女儿自由控制。

因此,对我个人而言,这种固定投资组合实际上在强制性储蓄中扮演着更重要的角色。收入数额不是主要目标。但是,这并不能阻止我通过一些简单的操作获得尽可能多的利润。

基金定投收益

过去一年中的基金购买节点

到目前为止,这种组合已经运行了2年。在此期间,在保持每月固定投资总额不变的情况下,我增加了股票类型基金的固定投资份额。由于最低固定投资为300,因此我继续降低货币和债券基金的固定投资份额,通过每隔一个月暂停固定投资来增加股票 基金的份额。原因是货币基金和债券基金的回报持续下降。如果不调整风险收益率,则可能无法实现组合的预期收益。

以上是这种固定投资组合的基本情况以及我在过去两年中所做的一些微调。

我在3月初左右截获了基金 45%的持有回报率,当时投资组合的持有回报率约为18%。经过一番思考,我终于决定停下来。

让我们用上述的获利条件代替该想法:

请注意,下面的“ 基金”是指此基金本身,“组合”是指三个基金的组合。

首先,基金的回报率确实已经达到并且远远超出了我的预期。

第二,投资组合的估计投资期限为20年。 20年的固定投资时间非常长,只有1/10。

然后,很多事情将在20年后发生。这种组合不可能在20年内对这三个基金进行投票。在适当的时候,更好的投资目标将被替换。但是现在,我还没有找到更好的投资目标。换句话说,在目前的投资组合运作中,所有方面都超出了我的预期,因此无需寻找其他投资目标。

第四,对于已经运行了两年的每月1000元的固定投资组合,本金仅为2.4万元,而且可以说是微不足道的。按18%的收益率计算,浮盈约为4300元。然后,当回撤幅度达到-1 5.19%时,我所有的浮动利润都会被吐出。如上所述,对我来说,这种结合在强制性储蓄方面具有更大的意义。因此,0%的回报率在我可以接受的回撤范围内。

18%收入的很大一部分由其他两种货币基金和债券基金提供。因此,对于基金而言,它不仅需要下降45%,而且还必须继续下降到亏损状态,才能吃掉该组合的所有好处。

基金定投收益

截至该职位,基金的回报率已回落至35%左右

然后,除非存在系统性风险,否则我认为基金在短期内不会有如此大的回调。

通过这种思考,我基本上得出的结论是我会保持静止。截至撰写本文时,基金的持有收益率已降至约36%,投资组合的持有收益率已降至约18%。符合我的期望,这种组合效果很好。

基金定投收益

当前,该组合运行良好,符合我的期望

基金固定投资不是投机股票不在乎涨跌。

此外,支持我的决定的另一个重要方面是对基金固定投资利润逻辑的理解。

请注意,基金固定投资通常是一个长期计划,并且整个固定投资业务都会有起有落。但是,当您考虑它时,不是固定投资只能在市场的起伏中获利吗?毕竟,波动是固定投资利润的根源。那为什么现在要烦恼起伏呢?

固定投资不是投机股票。 股票通常投资期短,依靠单个股票的短期波动来获利。固定投资的投资期限通常较长,依靠整个市场的长期波动来获利。

基金已从45%回调至36%。看来我已经损失了将近10点的利润,但实际上我没有获利,但为此保留了低价的议价芯片。谁知道将来还会有更大的浪潮等着我?当然,这是对未来市场的主观判断。

最后

实际上,我不能说我上面提到的想法必须是正确的,成熟的,符合专业逻辑的,甚至是幼稚的。我预测未来市场将有一个更大的高峰,这并不意味着您可以吸收资金来投资该市场。

XX表示,后市将大大增加,我想购买。这只会惨死。某某某某说某某股票是在某个时候买入,然后在某个时候卖出的,所以我会去买。会惨死。因为我不明白对方是怎么做出这样的判断的?他的依据是什么?他的策略是什么?如果他没有达到预期点,他将怎么办?如果趋势与预期相反,将会发生什么?另一方可能有一套完整的策略和想法来支持他的决定。而且,如果我知道但不知道为什么,我会贸然进入海中,会在岸上被枪杀吗?

投资理财,最重要的是拥有自己的想法。这个想法一开始可能是不成熟,幼稚甚至错误的,但是它必须具备;在不断的实践操作,学习知识和积累经验的基础上,这一观念也会发生变化,并将逐步走向正确,成熟和专业。

因此,我说我得出了这个结论,并分享了我对得出这个结论的看法,以及我所依赖的知识和逻辑。重点不是结论,不是普遍存在的知识点,也不是思维过程,而是我们每个人,在参与投资理财之前,我们都需要澄清自己的想法。因为没有人比自己更了解自己。

明确目标,制定计划,制定战略,实施并坚持执行。 基金固定投资就是这样。

最后,无论何时何地,都请对市场敬畏。

如果您阅读此书,则感谢您的耐心配合,并希望为您带来一些收获。另外,我有一套用于追求收入的固定投资组合,但目前的运作非常稳定,没有值得一提的有趣数据。我将继续观察,如果有新的有趣之处,我将写另一篇关于基金固定投资的文章,希望对在这里阅读的读者有所帮助。